Follow the Money
Op ‘ongebruikelijk uitgesproken’ wijze maakte de Raad van State recent gehakt van een nieuw voorstel om de wet ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering aan te scherpen. De witwasbestrijding ligt al jaren onder vuur: het kost enorm veel en lijkt weinig op te leveren. Waarom is iedereen ontevreden, behalve de overheid zelf?
Dit stuk in 1 minuut
- De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is een belangrijk instrument in het tegengaan van witwassen. In deze wet is vastgelegd dat banken en een aantal andere instellingen een poortwachtersfunctie hebben. Dit houdt in dat ze verplicht zijn om zogenaamde ‘onregelmatige transacties’ te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU)
- Deze meldplicht heeft geleid tot een explosieve groei aan Know Your Customer (KYC) afdelingen bij banken en andere (financiële) instellingen. Jaarlijks worden er meer dan een miljoen transacties gemeld door bijna 2000 verschillende instellingen.
- De huidige witwasaanpak gaat gepaard met de nodige problemen, waaronder discriminatie.
- In 2019 gaan de vijf grootste Nederlandse banken een samenwerkingsverband aan om witwassen effectiever tegen te gaan: Transactiemonitoring Nederland (TMNL). Vooralsnog functioneert TMNL nog niet, omdat het delen van informatie tussen instanties onder de Wwft wettelijk niet mogelijk is. Maar het kabinet is positief over het idee.
- De Raad van State is zeer kritisch op TMNL. Zij maakt zich zorgen over de veiligheid, de privacy van burgers en bedrijven en over hoe een overheidstaak met dit initiatief wordt uitbesteed aan private partijen.
- Overheden en experts zijn het er wel over eens dat er íéts moet gebeuren. Nederland is op dit moment te aantrekkelijk voor witwassen.
Hele artikel
Tags: #nederlands #nederland #witwassen #zwart_geld #raad_van_state #terrorisme #terrorismebestrijding #Wet_ter_voorkoming_van_witwassen_en_financieren_van_terrorisme #Wwft #terrorismefinanciering #Financial_Intelligence_Unit #FIU #banken #Know_Your_Customer #KYC #Transactiemonitoring_Nederland #TMNL #privacy #onrgegelmatige_transacties
