Aan banken als gedachtenpolitie is geen behoefte

NRC

Terreurbestrijding (...) Een recent NRC-onderzoek schetst een onthutsend portret. Banken als poortwachter annex toezichthouder op het uitgavenpatroon van individuele burgers en rechtspersonen met een moslimidentieit. Er blijkt een eenzijdige verdenking te bestaan met als gevolg dat moskeeën en religieuze organisaties door hun banken vrij consequent op de korrel worden genomen. Op basis van boterzachte aannames worden dan bankrekeningen geblokkeerd en indringende vragen gesteld. Die werken stigmatiserend en intimiderend – giften overmaken wordt zo een persoonlijk risico, waar achteraf uitleg over moet worden gegeven. Als je tenminste moslim bent.

Terwijl de AIVD in z’n meest recente jaarverslag nog noteerde: „Een aanslag van rechts terroristische eenlingen of groepjes is voorstelbaar.” Maar daar hebben de algoritmen van de bank kennelijk geen ruimte voor.

Discrimineren is zo staande praktijk geworden, onder de dekmantel van terreurbestrijding. (...)

Het is een uitvloeisel van het verplichte ‘KYC’-beleid ofwel ‘know your customer’, vooral bedoeld om het zwartgeld- en witwascircuit mee te bedwingen. Maar ook ingezet om dubieuze geldstromen naar terroristische organisaties tijdig te onderkennen en tegen te gaan. Een mooi doel, maar inmiddels staat ook vast dat aanslagplegers helemaal niet herkend kunnen worden op basis van hun bancaire gedrag. Onderzoek laat zien dat deze methode inefficiënt en ineffectief is. (...)

De standaard praktijk is dus etnisch en religieus profileren: algoritmen die Arabisch klinkende achternamen en specifiek reisgedrag combineren. Het opsporingsrendement is laag, de schade is groot. Deze praktijk is uiteraard onacceptabel. Meest schrijnend is dat dit allemaal al een paar jaar bekend is. (...)

Heele artikel

Tags: #nederlands #nederland #banken #bankrekening #gedachtenpolitie #terreurbestrijding #toezzichthouder #uitgavenpatroon #moskee #religieuze_organisaties #moslims #aivd #know_your_customer #kyc #kyc-beleid #etnisch_profileren #religieus_profileren

Anti-witwasbeleid kost miljarden en levert weinig op

Follow the Money

Op ‘ongebruikelijk uitgesproken’ wijze maakte de Raad van State recent gehakt van een nieuw voorstel om de wet ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering aan te scherpen. De witwasbestrijding ligt al jaren onder vuur: het kost enorm veel en lijkt weinig op te leveren. Waarom is iedereen ontevreden, behalve de overheid zelf?

Dit stuk in 1 minuut

• De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is een belangrijk instrument in het tegengaan van witwassen. In deze wet is vastgelegd dat banken en een aantal andere instellingen een poortwachtersfunctie hebben. Dit houdt in dat ze verplicht zijn om zogenaamde ‘onregelmatige transacties’ te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU)
• Deze meldplicht heeft geleid tot een explosieve groei aan Know Your Customer (KYC) afdelingen bij banken en andere (financiële) instellingen. Jaarlijks worden er meer dan een miljoen transacties gemeld door bijna 2000 verschillende instellingen.
• De huidige witwasaanpak gaat gepaard met de nodige problemen, waaronder discriminatie.
• In 2019 gaan de vijf grootste Nederlandse banken een samenwerkingsverband aan om witwassen effectiever tegen te gaan: Transactiemonitoring Nederland (TMNL). Vooralsnog functioneert TMNL nog niet, omdat het delen van informatie tussen instanties onder de Wwft wettelijk niet mogelijk is. Maar het kabinet is positief over het idee.
• De Raad van State is zeer kritisch op TMNL. Zij maakt zich zorgen over de veiligheid, de privacy van burgers en bedrijven en over hoe een overheidstaak met dit initiatief wordt uitbesteed aan private partijen.
• Overheden en experts zijn het er wel over eens dat er íéts moet gebeuren. Nederland is op dit moment te aantrekkelijk voor witwassen.

Hele artikel

Tags: #nederlands #nederland #witwassen #zwart_geld #raad_van_state #terrorisme #terrorismebestrijding #Wet_ter_voorkoming_van_witwassen_en_financieren_van_terrorisme #Wwft #terrorismefinanciering #Financial_Intelligence_Unit #FIU #banken #Know_Your_Customer #KYC #Transactiemonitoring_Nederland #TMNL #privacy #onrgegelmatige_transacties