Banken bespieden samen je betalingen – illegaal, maar niemand grijpt in
Follow the Money
Vijf grote banken monitoren sinds 2021 gezamenlijk banktransacties in een speciaal daarvoor opgezet bedrijf. De ABN Amro, ING, Rabobank, Volksbank en Triodos Bank zeggen zo beter signalen van witwassen te kunnen opvangen. Deze vorm van massasurveillance is volgens deskundigen in strijd met de wet, maar de toezichthouder – De Nederlandsche Bank – steunt het initiatief met enthousiasme.
(Tekst loopt door onder de illustratie.)
Dit stuk in 1 minuut
- Banken zijn wettelijk verplicht om betalingen te screenen, op zoek naar signalen van witwassen en financiering van terrorisme. Vijf grote banken gaan daarbij verder dan de wet vereist.
- Sinds 2021 monitoren de ABN Amro, ING, Rabobank, Volksbank en Triodos Bank gezamenlijk zakelijke transacties – dus ook betalingen tussen bedrijven en particulieren – in het speciaal daarvoor opgerichte bedrijf Transactie Monitoring Nederland (TMNL).
- Het uitbesteden van screening is in strijd met de wet, stellen deskundigen. De toezichthouder – De Nederlandsche Bank – grijpt desondanks niet in, maar ondersteunt het project.
- Het monitoren van banktransacties is niet zonder risico. Volgens de Autoriteit Persoonsgegevens kan het leiden tot discriminatie en het uitsluiten van klanten op basis van vage vermoedens. Uit recente onderzoeken van onder meer het consultancybedrijf KPMG blijkt dit inderdaad een probleem te zijn. Demissionair minister van Financiën Steven van Weyenberg (D66) noemde de onderzoeksresultaten ‘zeer ernstig’ en ‘heftig’.
- Transactie Monitoring Nederland heeft in drie jaar tijd drieduizend signalen naar de banken gestuurd, waarvan er tweehonderd als ‘ongebruikelijk’ aan de autoriteiten zijn gemeld. Daarvan is naar schatting hoogstens een vijfde aangemerkt als ‘verdacht’. Harde cijfers ontbreken, maar vermoedelijk heeft slechts een klein deel van die verdachte transacties geleid tot een strafrechtelijk onderzoek.
> Zie ook: Discrimineert ING moslims? ‘Dit moet nu echt stoppen’, zegt een van de gedupeerden (De Volkskrant) (€)
Tags: #nederlands #banken #dnb #privacy #persoonlijke_gegevens #betalingsverkeer #banktransacties #Transactie_Monitoring_Nederland #TMNL #Autoriteit_Persoonsgegevens #ap #discriminatie #ABN_Amro #ING #Rabobank #Volksbank #Triodos_Bank