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#geldwäsche

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aktionfsa@diasp.eu
Aktion Freiheit statt

22.05.2024 Digitale Bank war nicht schnell genug

Geldwäscheverdacht verspätet gemeldet

Eigentlich soll ja digital alles schneller gehen. Das war bei der Digital-Bank N26 nicht der Fall und so verhängte die BaFin eine Geldbuße in Höhe von 9,2 Millionen Euro. Verdachtsfälle auf Geldwäsche sollen zu spät gemeldet worden sein, meldet der rbb dazu.

Kreditinstitute sind verpflichtet eine Meldung an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Unit, FIU) zu geben, wenn sie den Verdacht haben, dass eine Transaktion oder ein sonstiger Geschäftsvorfall mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang stehen könnte.

Solche Verdachtsmeldungen sind unverzüglich abzugeben. Die erste Geldbuße verhängte die Aufsichtsbehörde bereits 2021 über 4,25 Millionen Euro. Nun hat sich das Bußgeld mehr als verdoppelt. N26 pocht darauf mehr als 80 Millionen Euro in die personelle und technische Infrastruktur investiert zu haben, um die höchsten Branchenstandards zu den Themen Finanzkriminalität und Geldwäsche einzuhalten.

Na dann kann man ja hoffen, dass die 9 Millionen "Peanuts" sind und aus der Portokasse bezahlt werden können ...
Scheinbar hat man durch die vollständige Digitalisierung genügend an Gehältern eingespart ...

Mehr dazu bei https://www.rbb24.de/wirtschaft/beitrag/2024/05/n26-digitalbank-geldbusse-bafin-geldwaesche-praevention.html
Kategorie[21]: Unsere Themen in der Presse Short-Link dieser Seite: a-fsa.de/d/3AH
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Tags: #N26 #Geldwäsche #Finanzkriminalität #BaFin #Geldbuße #Verbraucherdatenschutz #Datensicherheit #Transparenz #Informationsfreiheit

Bafin verhängt 9,2 Millionen Euro Geldbuße gegen Berliner Digitalbank N26

Mit günstigen Kontoführungsgebühren und komplett digitalem Angebot überzeugt N26 viele junge Kunden. Doch das Berliner Banken-Start-up hat weiterhin mit Problemen zu kämpfen. Verdachtsfälle auf Geldwäsche sollen zu spät gemeldet worden sein.

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beautifuldowntownmannheim@squeet.me
BDM

Wenn man diesen Spiegel Bericht zu Kassenbetrug liest, wird schnell klar: Deutschland ist ein Eldorado für Shwarzgeld, Steuerhinterziehung und Betrug.

"Vorgesehen waren Massenkontrollen. Der Gesetzgeber strebte eine Kontrollquote von 2,4 Prozent aller Betriebe an, was überschlagsweise eine Quote von zehn Prozent der Bargeldbetriebe bedeutet hätte, also ungefähr eine unangekündigte Kontrolle während des durchschnittlichen Bestehens eines Betriebs. Zu Beginn beließen es die Behörden indes meist bei Ermahnungen. Während der Coronapandemie wurde fast gar nicht kontrolliert. Statt der geplanten 187.667 Kassen-Nachschauen schafften die 16 Bundesländer nach Berechnungen des SPIEGEL im Jahr 2022 bloß 11.717 Kontrollen."

Wir bekommen nicht mehr besonders viel hin in Deutschland, aber bei diesen Zahlen wird klar, dass muss politisch gewollt sein.

In #Mannheim gibt es fast nur Bargeldzahlung in Schnellrestaurants. Im Artikel heißt es "Dazu kam ab 2020 die Pflicht, für jeden Kauf einen Bon auszugeben." allerding habe ich noch nie einen Bon erhalten in einem der fraglichen Einrichtungen. Wie kann das sein? Ist das der Mannheimer Veraltung alles egal so wie bei Gefährdungen schwächerer Verkehrsteilnehmer, wo man ebenfall aktiv und angestrengt wegschaut und seit Jahren eine offen bekanntes Problem ignoriert?

Was mir hingegen aufgefallen ist, dass in das Kassensystem 2,5 € eingegeben wurden bei einem Zahlbetrag von 8,70€.

"Gewerbetreibende konnten eine »Technische Sicherheitseinrichtung« (TSE) einbauen – etwa in Form eines USB-Sticks.." heißt es im Artikel. Aber wer sagt mir, dass das Kassensystem im Laden damit ausgestattet ist?

Stellt sich raus: damit haben selbst die Prüfer Probleme, denn eine Meldepflicht der TSE gibt es nicht: "Die Kontrolleure wissen deshalb bislang nicht, wie viele Kassen ein Betrieb hat oder ob er ein Modell einsetzt, das bereits wegen Manipulationen aufgefallen ist. Im Alltag führt das dazu, dass schon simple Tricks ausreichen, um eine Prüfung ins Leere laufen zu lassen."

Selbst Rechnungshöfen geben zu, dass es so nicht weitergehen kann: "Auch der Sächsische Rechnungshof kam im Dezember zu einem ähnlichen Schluss: Die gesetzlich festgeschriebene Überwachung der Bestimmungen sei angesichts der geringen Kontrolldichte »so nicht möglich«"

Nur ganz oben gibt es keinerlei Problembewußtsein: "Das Bundesfinanzministerium weist die Kritik zurück. Das Gesetz sei »sehr gut umgesetzt«"

Deutschland in einer Nussschale.

#korruption #geldwäsche #mafia #Bundesregierung #HausgemachteProbleme

https://www.spiegel.de/wirtschaft/kassenbetrug-wie-gastwirte-bei-der-steuer-tricksen-und-warum-der-staat-zu-wenig-kontrolliert-a-6fc8b244-7665-4024-87a2-04dca5478462

(S+) Kassenbetrug: Wie Gastwirte bei der Steuer tricksen – und warum der Staat zu wenig kontrolliert

Keine Kartenzahlung möglich? Oft ist das ein Indiz für Kassenbetrug. Die 2020 neu eingeführte Bonpflicht sollte die Praxis eigentlich stoppen. Doch die Finanzämter prüfen weniger als geplant, dem Staat entgehen vermutlich Milliarden.

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deutschewelle@squeet.me
Deutsche Welle (inoffiziell)

Weltweiter Schlag gegen Plattform von Cyberkriminellen | DW | 05.04.2023

"Operation Krümelmonster": Unter diesem Decknamen sind Behörden in 17 Ländern gegen eine Plattform für kriminellen Datenhandel vorgegangen. Im Visier war "Genesis Market", eine der größten Hacker-Plattformen der Welt.#Cyberkriminalität #GenesisMarket #Datenhehlerei #NancyFaeser #Bundeskriminalamt #FBI #Europol #Geldwäsche
Weltweiter Schlag gegen Plattform von Cyberkriminellen | DW | 05.04.2023

Weltweiter Schlag gegen Plattform von Cyberkriminellen | DW | 05.04.2023

"Operation Krümelmonster": Unter diesem Decknamen sind Behörden in 17 Ländern gegen eine Plattform für kriminellen Datenhandel vorgegangen. Im Visier war "Genesis Market", eine der größten Hacker-Plattformen der Welt.

raschmi@pod.geraspora.de
(((Tousled on Tour)))

Money - Public Domain

Weiße Rose

#dwr #foto #fotografieren #mywork #goodmorning #fbg #fbd #jamendo #CC #fedibikes #MdRddG #MdRzA #Frühstück #Kakao #Tee

#Tousled #Crane on #Tour

#Welt! Bist du noch da?

#Geldwäsche

Habe ich dann auch mal gemacht, bin aber bass erstaunt, dass nicht mehr herausgekommen ist wie ich reingepackt habe. Das lohnt sich doch garnicht, oder sind saubere #Scheine jetzt mehr wert?

#Kaffee ist fertig, der wird auch immer weniger, allerdings gibt es da auch eine gewisse #Wirkung für (-:

Passend dazu mal wieder die #Mottenkiste:

#10cc - The Wall Street Shuffle

https://invidious.esmailelbob.xyz/watch?v=8gZX3Qk9Zpk

Wir sehen uns auf der anderen Seite der Ferien!

Bleibt senkrecht und gesund!

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Deutsche Welle (inoffiziell)

Geldwäsche: Ende der Golden Visa in Portugal | DW | 03.03.2023

Portugals will 'Golden Visa' für Nichteuropäer beenden. Offiziell wegen der kritischen Lage auf dem Wohnungsmarkt. Aber auch die EU hat lange Druck dagegen gemacht. Wegen Geldwäsche- und Terrorismusgefahr.#Portugal #GoldenVisa #Geldwäsche #Immobilien
Geldwäsche: Ende der Golden Visa in Portugal | DW | 03.03.2023

Geldwäsche: Ende der Golden Visa in Portugal | DW | 03.03.2023

Portugals will 'Golden Visa' für Nichteuropäer beenden. Offiziell wegen der kritischen Lage auf dem Wohnungsmarkt. Aber auch die EU hat lange Druck dagegen gemacht. Wegen Geldwäsche- und Terrorismusgefahr.

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Deutsche Welle (inoffiziell)

Kaili als Vizepräsidentin des EU-Parlaments wegen Korruptionsvorwürfen abgesetzt | DW | 10.12.2022

Die Präsidentin des EU-Parlaments, Roberta Metsola, hat die griechische EU-Abgeordnete Eva Kaili als ihre Stellvertreterin suspendiert. Damit reagiert sie auf schwerwiegende Vorwürfe der Bestechlichkeit.#EvaKaili #EU-Parlament #RobertaMetsola #Korruption #Bestechlichkeit #Geldwäsche #Festnahmen #Katar
Kaili als Vizepräsidentin des EU-Parlaments wegen Korruptionsvorwürfen abgesetzt | DW | 10.12.2022

Kaili als Vizepräsidentin des EU-Parlaments wegen Korruptionsvorwürfen abgesetzt | DW | 10.12.2022

Die Präsidentin des EU-Parlaments, Roberta Metsola, hat die griechische EU-Abgeordnete Eva Kaili als ihre Stellvertreterin suspendiert. Damit reagiert sie auf schwerwiegende Vorwürfe der Bestechlichkeit.